保監(jiān)會征求意見稿顯示，保險機構開展股權投資應滿足保監(jiān)會規(guī)定的相關資質條件，包括公司治理、投資能力、團隊要求、最低償付能力、最低凈資產及近3年是否存在違規(guī)行為等。

　　為進一步推動保險資金運用內部控制制度建設，有效防范和化解風險，維護保險資金安全與穩(wěn)定。保監(jiān)會昨日發(fā)布《保險資金運用內部控制應用指引（第4號-第6號）》征求意見稿，就完善股權投資、不動產投資、金融產品投資業(yè)務的內部控制制度，開始向各業(yè)內征求意見。

　　征求意見稿要求保險機構在股權投資時，需要關注五大風險點。具體包括市場風險；投資范圍、交易結構及投資標的合規(guī)風險；法律風險；操作風險；道德風險。

　　征求意見稿顯示，保險機構開展股權投資應滿足保監(jiān)會規(guī)定的相關資質條件，包括公司治理、投資能力、團隊要求、最低償付能力、最低凈資產及近3年是否存在違規(guī)行為等。

　　另外，保險機構開展股權投資，應建立規(guī)范有效的內部控制體系；明確業(yè)務操作流程、投資決策和風險控制等管理制度；規(guī)范項目立項、投資決策、投資后管理等環(huán)節(jié)的流程和要求；確定職責分工與授權批準機制；積極探索開發(fā)投資管理信息系統(tǒng)，確保股權投資內控有效、運作合規(guī)。還應建立針對交易過程中可能出現的不正當利益輸送行為的反舞弊管理機制和相關制度程序。保險機構投資股權如涉及關聯交易，應遵循相關法律法規(guī)及監(jiān)管機構要求，履行關聯交易限額審查、關聯交易決策、獨立董事表達意見、關聯人士回避、信息披露、單獨報告及定期報告等職責。

　　征求意見稿還要求，保險機構投資企業(yè)股權，應當建立重大突發(fā)事件應急處理機制。應急處理機制包括但不限于風險情形、應急預案、工作目標、報告路線、操作流程、處理措施等，必要時應當及時啟動應急處理機制，盡可能控制并減少損失。

　　征求意見稿明確，保險機構開展股權投資業(yè)務、不動產投資業(yè)務、金融產品投資業(yè)務，應當設置相應的部門和崗位，明確相關部門和崗位的職責權限，確保股權投資業(yè)務不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。

　　股權投資業(yè)務不相容崗位至少應當包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務與風險合規(guī)管理；投資業(yè)務與財務資金管理。不動產投資業(yè)務不相容崗位至少應包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務與法律合規(guī)、風險管理；投資業(yè)務與投資運營管理。金融產品投資業(yè)務不相容崗位至少應包括：信用評估及授信研究與金融產品投資執(zhí)行；投資決策與執(zhí)行；投資與合規(guī)法律、風險管理。

　　“防風險是第一要務。” 保監(jiān)會相關負責人告訴記者，中央經濟工作會議明確要求把防控金融風險放到更加重要的位置，保監(jiān)會為貫徹落實關于金融風險防控的重要精神和決策部署，深入推進“保險業(yè)姓保，保監(jiān)會姓監(jiān)”，進一步增強保險業(yè)風險防范的前瞻性、有效性、針對性，制定了《保險資金運用內部控制應用指引》來加強保險資金運用管理，切實防范保險資金運用風險。尤其是要防范重點領域的投資風險，其中就包括要切實防范股權投資風險和防范房地產投資風險等。（記者 易永英）